本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

一、关联交易概述及交易标的情况

本行于2024年6月25日为信宜市信业产业和工业园投资有限公司（以下简称“信业投资公司”）办理贷款手续4950万元，，占本行2024年3月末资本净额的2.26%，占本行2024年6月末资本净额的2.3%，达到重大关联交易标准。

信业投资公司因建设信宜产业转移工业园扩能项目标准厂房资金不足向本行申请办理贷款5000万元，经审批，本行与其签署贷款合同4950万元（抵押贷款4100万元+质押贷款850万元），期限120个月，年利率3.2%，按月交息，分期还款，到期结清，抵押物是信业投资公司位于信宜市东镇街道六运工业园区南园大道北侧地块的在建工程，项目总用地面积为13525.8平方米，总建筑面积27455.52平方米。按工程总体形象完成约70%的建筑物评估值为5346.42万元，土地评估价值608.66万元，总评估价值5955.08万元；预测工程完成100%后，建筑物评估值约为7637万元，土地评估价值608.66万元，总价值约为8245万元，则抵押率为49.73%。完成工程建设对外出租给茂名佳都服装科技集团有限公司后提供应收租金作质押，预测该项目的年租金收入为544.37万元，十年租金收入为5443.7万元，则质押率为16.53%。保证人是信宜市信汇国有资本投资集团有限公司。

二、交易对手情况

信业投资公司成立于2017年4月18日，法定代表人金磊，注册资本60000万元人民币，企业类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），注册地址为广东省茂名市信宜市东镇六运社区（207国道旁）工业园办公楼。公司经营范围: 一般项目：园区管理服务；土地整治服务；土地使用权租赁；规划设计管理；园林绿化工程施工；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；土石方工程施工；建筑材料销售；机械设备销售；物业管理；工程管理服务；国内贸易代理；粮食收购；初级农产品收购；食用农产品批发；谷物销售；豆及薯类销售；饲料原料销售；畜牧渔业饲料销售；农副产品销售；竹制品销售；棉、麻销售；针纺织品及原料销售；化肥销售；林业产品销售；五金产品批发；汽车零配件批发；机动车充电销售；集中式快速充电站；电动汽车充电基础设施运营；煤炭及制品销售；石油制品销售（不含危险化学品）；非金属矿及制品销售；金属矿石销售；金属材料销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；塑料制品销售；工程塑料及合成树脂销售；橡胶制品销售；产业用纺织制成品销售；供应链管理服务；以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：建设工程施工；房地产开发经营；公路管理与养护。

信业投资公司持有本行股金6079.2万股，占本行总股本的9.93%，是本行第一大股东及主要股东。

三、定价政策

经查询同期同类贷款利率，本次关联交易的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的贷款，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

截至2024年3月末，本行资本净额为219111.99万元。本次发放信业投资公司贷款4950万元后，信业集团各成员贷款余额及相应比例如下：

综上所述，信业集团单户贷款余额占比均低于10%，集团贷款余额占比低于15%，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%，银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的15%”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第二届董事会关联交易控制委员会第九次会议审议通过并同意将《关于信宜市信业产业和工业园投资有限公司贷款的重大关联交易的提案》提交董事会审议。本行第二届董事会第十八次会议（临时）以有效表决全票通过上述提案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

上述重大关联交易内部审批程序合规合法，关联交易符合公允性，符合本行和股东的利益。

特此公告。

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广东信宜农村商业银行股份有限公司董事会

2024年7月12日