本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

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一、关联交易概述

广东信宜农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第一届董事会第七十四次会议审议了《关于向信宜江东电子有限公司发放贷款的重大关联交易的提案》，同意向信宜江东电子有限公司（以下简称江东电子公司）发放1500万元贷款。

根据《银行保险机构关联交易管理办法》与《广东信宜农村商业银行股份有限公司内部人及股东关联交易风险管理办法》有关规定，上述关联交易为重大关联交易。

本行主要股东江东电器科技公司及关联企业是本行的关联方。信宜江东电器科技有限公司（以下简称江东电器科技公司）持有本行股金3000万股，占本行总股本的5%，是本行主要股东，其实际控制人为阮保清。信宜江东电子有限公司（以下简称江东电子公司）、信宜市福海酒店有限公司（以下简称福海酒店公司）、信宜市江东电热感温器厂有限公司（以下简称江东电热公司）等企业是江东电器科技公司的关联企业，具体情况如下：

1.江东电器科技公司为有限责任公司，注册资本为1,000万元人民币，经营范围为生产、销售：日用电器产品、五金制品、化妆品。注册地址为信宜市东镇大坡山东风塘，法定代表人为阮覃伟。

2.江东电子公司为有限责任公司，注册资本132万美元，经营范围为生产磁性材料及器件，家用电器及其配件，电子元件，机械五金器件及家用电器电动机、变压器等。注册地址为信宜市城东单岭头，法定代表人为阮保清。

3.江东电热公司为有限责任公司，注册资本50万元人民币，经营范围为生产、销售：电热感温器件、磁性材料及器件、发热器件、家用电器配件、五金配件、电子元件。注册地址为信宜市城东樟坡，法定代表人为阮保清。

4.福海酒店公司为有限责任公司，注册资本80万元人民币，经营范围为餐饮服务，国内旅业、食品经营，糕点、月饼制售，烟草专卖零售。注册地址为信宜市区新尚路36号，法定代表人为李家芳。

二、江东电子公司贷款重大关联交易情况

江东电子公司根据业务发展需要购买原材料，于2022年6月16日向我行申请贷款1500万元，期限1年，贷款方式为抵押，用权属江东电子公司位于信宜市东镇大坡山东风塘的一宗国有土地使用权,土地面积24405m?, 评估价格6101.25万元，该抵押物已于2021年12月16日在我行抵押贷款550万元，若再贷款1500万元，则累计抵押贷款2050万元，抵押率为33.6%，抵押符合有关规定。保证人是阮保清、阮姗姗、阮覃伟、覃路路，罗志冲。

该笔贷款经我行调查、审查，2022年6月21日召开授信审批委员会审议，确定贷款方案如下：同意向江东电子公司发放抵押贷款1500万元，期限1年，利率5.4%，每月清息，到期结清。

该笔贷款议案已于2022年6月28日经本行董事会关联交易控制委员会和董事会审批通过。

三、定价政策

本次关联交易的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的贷款，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

截至2022年3月末，我行资本净额为200134.25万元，江东电子公司目前在我行贷款余额2650万元，现申请贷款1500万元，总贷款金额4150万元，占我行资本净额2.07%，占比低于10％，符合监管规定。目前，江东电器科技公司贷款余额3245万元，福海酒店公司贷款余额1000万元，江东电子公司贷款余额2650万元，江东电热公司贷款余额2800万元，如果加上该笔江东电子公司的1500万元，则江东电子公司及关联企业贷款余额为11195万元，占我行资本净额5.59％，低于15％，符合监管规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第一届董事会关联交易控制委员会第三十三次会议审议并同意将《关于向信宜江东电子有限公司发放贷款的重大关联交易的提案》提交董事会审议。本行第一届董事会第七十四次会议以有效表决全票通过上述提案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

上述重大关联交易内部审批程序合规合法，关联交易符合公允性，符合本行和股东的利益。

特此公告。

广东信宜农村商业银行股份有限公司董事会

2022年7月4日