本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

一、关联交易概述

广东信宜农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第一届董事会第八十次会议审议了《关于茂名市电白区润华建筑有限公司贷款借新还旧的重大关联交易的提案》，同意向茂名市电白区润华建筑有限公司（以下简称润华建筑公司）贷款借新还旧2200万元。

根据《银行保险机构关联交易管理办法》与《广东信宜农村商业银行股份有限公司内部人及股东关联交易风险管理办法》有关规定，上述关联交易为重大关联交易。

本行主要股东鸿霖股份有限公司及关联企业是本行的关联方。鸿霖股份有限公司持有本行股金4284万股，占本行总股本的7%，是本行主要股东，其实际控制人为冯春霖。茂名市电白区润华建筑有限公司、茂名市强夏贸易有限公司、茂名市电白区亿达利贸易有限公司、茂名市农富农副产品有限公司、茂名市海盛海产品有限公司、茂名市和风园林有限公司、茂名市电白区品源交通设施工程有限公司、茂名市富地海产品有限公司、广州市天品红古典家具有限公司、陈柳珍等10个授信主体是鸿霖股份有限公司的关联企业。具体情况如下：

1．茂名市电白区润华建筑有限公司为有限责任公司，法定代表人邓晓凤，注册资本900万元人民币，注册地址为茂名市电白区水东镇海滨大道136号金碧海景花园商住小区第E幢30号商铺，经营范围为房屋建筑工程施工总承包、市政公用工程总承包、地基与基础工程专业承包、土石方工程专业承包、建筑装修装饰工程专业承包、房地产开发、销售。

2. 茂名市强夏贸易有限公司为有限责任公司，法定代表人田夏雨，注册资本500万元，注册地址为茂名市电白区海滨新区海滨大道11号金碧海景花园B、C幢首层；经营范围为销售化工原料及产品（不含危险化学品）；建筑材料，陶瓷制品、卫生洁具。

3. 茂名市电白区亿达利贸易有限公司为有限责任公司，法定代表人张伯符，注册资本为500万元，注册地址为电白县水东镇海滨新区住宅楼首层铺位第02号。公司经营范围：销售：建筑材料、建筑机械、建筑装饰材料、化工原料及产品（不含危险化学品）。

4. 茂名市农富农副产品有限公司为有限责任公司，法定代表人严方圆，注册资本500万元人民币，注册地址为茂名市电白区水东镇海滨大道128号聚龙湾第2幢首层3号。公司经营范围：批发、零售：农产品、水果、香精、香料；种植、销售：苗木、花卉、农作物。

5.茂名市海盛海产品有限公司为有限责任公司，法定代表人李家豪，注册资本600万元人民币，注册地址为茂名市电白区水东镇海滨四路88号，经营范围为批发、零售：海产品、农副产品。

6.茂名市和风园林有限公司为有限责任公司，法定代表人冯春明，注册资本500万元人民币，注册地址为茂名市电白区水东镇海滨大道136号金碧海景花园商住小区第C幢9号商铺；经营范围为园林绿化工程、园林景观设计、绿化养护、园林绿化技术咨询；批发、零售:农副产品、香精、香料。

7. 茂名市电白区品源交通设施工程有限公司为有限责任公司，法定代表人张嘉琳，注册资本200万元人民币，注册地址为茂名市电白区水东镇海滨大道128号聚龙湾第一幢首层11号商铺之一;经营范围为交通设施工程施工，建筑智能安装工程；建筑材料销售；建筑陶瓷制品销售等。

8. 茂名市富地海产品有限公司为有限责任公司，法定代表人梁开，注册资本600万元人民币，注册地址为茂名市电白区水东镇海滨大道128号聚龙湾第2幢首层2号，经营范围为一般项目：水产品零售；水产品批发；水产品收购；农副产品销售；初级农产品收购；食用农产品初加工；食用农产品批发；香料作物种植等。

9. 广州市天品红古典家具有限公司为有限责任公司，法定代表人薛海滨，注册资本100万元人民币，注册地址为广州市天河区金穗路8号2202自编G36房，公司经营范围包括家具批发；陶瓷、玻璃器皿批发；工艺美术品零售；工艺品批发；商品零售贸易；家具零售等。

10．陈柳珍，女，现年36岁,法定地址为广东省电白县水东镇海滨一路1号C座402，现居住于广东省电白县水东镇海滨大道135号海景明珠商住小区第C幢1212房，担任本行董事。陈柳珍于2017年成立茂名市电白区水东镇龙诚海产品商行，目前在茂名市电白区经营海产品生意。

二、润华建筑公司贷款重大关联交易情况

润华建筑有限公司于2018年4月26日在本行借款3700万元，用途购建筑材料，借款期限36个月，2021年4月22日贷款到期，已展期到2022年10月20日，受新冠肺炎疫情影响，营业收入减少，无法按期归还贷款，现申请贷款借新还旧金额2200万元，期限36个月，用于归还合同编号为10020189913412972的借款，原抵押人、保证人同意继续抵押、担保。抵押物是权属电白县城市房地产实业有限公司位于广东省电白县水东镇海滨大道135号海景明珠商住小区、136号金碧海景花园商住小区的9宗商铺，建筑面积合计4135.86平方米，抵押物总体价值人民币5329.44万元，抵押率41.28%，抵押物状况良好，未发生异常情况，抵押符合有关规定。保证人是电白县城市房地产实业有限公司、邓晓凤、冯春元、杨蕾、冯春媚。

该笔贷款经我行调查、审查，2022年11月12日召开授信审批委员会审议，确定贷款方案如下：同意润华建筑公司贷款借新还旧2200万元，期限36个月，利率6.7%，每月清息，分期还款，到期结清。

该笔贷款议案已于2022年11月18日经本行董事会关联交易控制委员会和董事会审批通过。

三、定价政策

本次关联交易的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的贷款，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

截至2022年9月末，我行资本净额为203616.23万元，润华建筑公司贷款2200万元借新还旧后，占我行资本净额1.08%，占比低于10％，符合监管规定。目前，茂名市电白区润华建筑有限公司贷款余额2200万元，茂名市强夏贸易有限公司贷款余额3500万元，茂名市电白区亿达利贸易有限公司贷款余额2420万元，茂名市农富农副产品有限公司贷款余额700万元，茂名市海盛海产品有限公司贷款余额700万元，茂名市和风园林有限公司贷款余额500万元，茂名市富地海产品有限公司贷款余额1860万元，茂名市电白区品源交通设施工程有限公司贷款余额240万元，茂广州市天品红古典家具有限公司贷款余额405万元，陈柳珍贷款余额300万元，借新还旧后鸿霖股份有限公司及关联企业贷款余额为12825万元，占我行资本净额6.30％，低于15％，符合监管规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第一届董事会关联交易控制委员会第八十次会议审议并同意将《关于茂名市电白区润华建筑有限公司贷款借新还旧的重大关联交易的提案》提交董事会审议。本行第一届董事会第八十次会议以有效表决全票通过上述提案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

上述重大关联交易内部审批程序合规合法，关联交易符合公允性，符合本行和股东的利益。

特此公告。

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广东信宜农村商业银行股份有限公司董事会

2022年12月16日