广东信宜农村商业银行股份有限公司
关于向信宜江东电器科技有限公司发放贷款的重大关联交易的报告?

??本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

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一、关联交易概述

广东信宜农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第一届董事会第八十二次会议审议了《关于向信宜江东电器科技有限公司发放贷款的重大关联交易的提案》，同意向信宜江东电器科技有限公司（以下简称江东电器科技公司）发放1000万元贷款。

根据《银行保险机构关联交易管理办法》与《广东信宜农村商业银行股份有限公司内部人及股东关联交易风险管理办法》有关规定，上述关联交易为重大关联交易。

本行主要股东江东电器科技公司及关联企业是本行的关联方。江东电器科技公司持有本行股金3060万股，占本行总股本的5%，是本行主要股东，其实际控制人为阮保清。信宜江东电子有限公司（以下简称江东电子公司）、信宜市福海酒店有限公司（以下简称福海酒店公司）、信宜市江东电热感温器厂有限公司（以下简称江东电热公司）等企业是江东电器科技公司的关联企业。具体情况如下：

1.江东电器科技公司为有限责任公司，注册资本为1,000万元人民币，经营范围为生产、销售：日用电器产品、五金制品、化妆品。注册地址为信宜市东镇大坡山东风塘，法定代表人为阮覃伟。

2.江东电子公司为有限责任公司，注册资本132万美元，经营范围为生产磁性材料及器件，家用电器及其配件，电子元件，机械五金器件及家用电器电动机、变压器等。注册地址为信宜市城东单岭头，法定代表人为阮保清。

3.江东电热公司为有限责任公司，注册资本50万元人民币，经营范围为生产、销售：电热感温器件、磁性材料及器件、发热器件、家用电器配件、五金配件、电子元件。注册地址为信宜市城东樟坡，法定代表人为阮保清。

4.福海酒店公司为有限责任公司，注册资本80万元人民币，经营范围为餐饮服务，国内旅业、食品经营，糕点、月饼制售，烟草专卖零售。注册地址为信宜市区新尚路36号，法定代表人为李家芳。

二、江东电器科技公司贷款重大关联交易情况

江东电器科技公司根据业务发展需要购买原材料，于 2022年11月17日向我行申请贷款1000万元，期限三年，贷款方式为抵押，抵押物是权属信宜市江东电热感温器厂有限公司的位于信宜市东镇樟坡、信宜市东镇樟坡水律塘的二宗国有土地及三宗房产，总价值2429.38万元，抵押率为41.16%，抵押符合有关规定。保证人是阮保清、罗志冲、阮覃伟、阮姗姗、覃路路。

本行经调查、审查，2022年11月28日召开授信审批委员会审议，确定贷款方案如下：同意向江东电器科技公司发放抵押贷款1000万元，期限36个月，利率5.8%，按月清息，分期还款，到期结清。

该笔贷款方案已于2022年12月8日经本行董事会关联交易控制委员会和董事会审批通过。

三、定价政策

本次关联交易的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的贷款，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

截至2022年9月末，本行资本净额为203616.23万元，江东电器科技公司发放1000万元贷款后，江东电器科技公司及其关联企业贷款占资本净额比例如下：

         江东电器科技公司系列贷款情况表       单位：万元、%

江东电器科技公司及其关联企业单户授信余额占比均低于10％，集团授信余额占比低于15％，符合监管规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第一届董事会关联交易控制委员会第八十二次会议审议并同意将《关于向信宜江东电器科技有限公司发放贷款的重大关联交易的提案》提交董事会审议。本行第一届董事会第八十二次会议以有效表决全票通过上述提案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

上述重大关联交易内部审批程序合规合法，关联交易符合公允性，符合本行和股东的利益。

特此公告。

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广东信宜农村商业银行股份有限公司董事会

2023年1月3日