广东信宜农村商业银行股份有限公司关于信宜市江东电热感温器厂有限公司重大关联交易的公告

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??本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

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一、关联交易概述及交易标的情况

本行对主要股东信宜江东电器科技有限公司的关联方信宜市江东电热感温器厂有限公司授信2800万元，期限12个月，利率5.35%，按月清息，到期结清，抵押物为权属信宜江东电子有限公司位于信宜市东镇大坡山东风塘的一宗土地使用权，面积31832平方米，评估值7958万元，则抵押率35.18%；保证人是信宜江东电子有限公司、阮保清、阮姗姗、罗志冲、阮覃伟、覃路路。信宜江东电器科技有限公司及其关联企业（以下简称“江东集团”）合计授信11550万元。截至2023年3月31日，江东集团在本行贷款余额11270万元，占本行上季末资本净额的5.36%。

二、交易对手情况

信宜江东电器科技有限公司成立于2008年8月20日，法定代表人为阮覃伟，注册资本1000万元人民币，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），注册地址为信宜市东镇大坡山东风塘。公司经营范围：生产、销售：日用电器产品、五金制品、化妆品。

信宜市江东电热感温器厂有限公司成立于2000年8月2日，法定代表人阮保清，注册资本50万元人民币，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），注册地址为广东省茂名市信宜市城东樟坡。公司经营范围：生产、销售：电热感温器件、磁性材料及器件、发热器件、家用电器配件、五金配件、电子元件。

信宜江东电子有限公司成立于1992年1月14日，法定代表人为阮保清，注册资本132万美元，企业类型为有限责任公司（台港澳与境内合资），注册地址为信宜市城东单岭头。公司经营范围：生产磁性材料及器件,家用电器及其配件,电子元件,机械五金器件及家用电器电动机、变压器。产品内外销售。非居住房地产租赁。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动）。

信宜市福海酒店有限公司成立于2015年6月17日，法定代表人为李家芳，注册资本80万元人民币，企业类型为有限责任公司（自然人独资），注册地址为信宜市区新尚路36号。公司经营范围：餐饮服务，国内旅业、食品经营，糕点、月饼制售，烟草专卖零售。

上述企业为本行主要股东信宜江东电器科技有限公司的关联方。

三、定价政策

经查询同期同类贷款利率，本次关联交易的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的贷款，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

截至2023年3月末，本行资本净额为210282.18万元。本次对信宜市江东电热感温器厂有限公司授信2800万元后，江东集团各成员授信额度及相应比例如下：

综上所述，江东集团单户授信余额占比均低于10%，集团授信余额占比低于15%，符合监管规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第一届董事会关联交易控制委员会第四十四次会议审议并同意将《关于信宜市江东电热感温器厂有限公司发放贷款的重大关联交易的提案》提交董事会审议。本行第一届董事会第八十八次会议以有效表决全票通过上述提案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

上述重大关联交易内部审批程序合规合法，关联交易符合公允性，符合本行和股东的利益。

特此公告。

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广东信宜农村商业银行股份有限公司董事会

2023年5月30日