本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

一、关联交易概述及交易标的情况

本行对信宜市信业产业和工业园投资有限公司及其关联方（以下简称“信业集团”）统一授信23090万元，占本行2026年3月末资本净额的9.90%，授信有效期一年，该笔统一授信属于重大关联交易。截至2026年3月末，信业集团在本行贷款余额10959.54万元，占本行资本净额的4.70%。

二、交易对手情况

信宜市信业产业和工业园投资有限公司（以下简称“信业投资公司”）持有本行股份6079.2万股，占本行总股本的9.93%，是本行大股东及主要股东。截至2026年3月末，信业投资公司关联方共9户，包括关联自然人7户（吕兰英、赖锋、杨龙生、赖梁金、刘爵茂、陆柳君、谭立），关联企业2户（信宜市信汇国有资本投资集团有限公司（以下简称“信汇投资公司”）、广东信汇弘图私募股权投资基金合伙企业（有限合伙））。信业投资公司及其关联人纳入本次统一授信的自然人2户、企业2户，分别为赖梁金、刘爵茂、信业投资公司、信汇投资公司，基本情况如下：

（一）信业投资公司。该公司成立于2017年4月18日，法定代表人刘爵茂，注册资本73000万元人民币，企业类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），注册地址为广东省茂名市信宜市东镇六运社区（207国道旁）工业园办公楼。公司经营范围: 一般项目：园区管理服务；土地整治服务；土地使用权租赁；规划设计管理；园林绿化工程施工；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；土石方工程施工；建筑材料销售；机械设备销售；物业管理；工程管理服务；国内贸易代理；粮食收购；初级农产品收购；食用农产品批发；谷物销售；豆及薯类销售；饲料原料销售；畜牧渔业饲料销售；农副产品销售；竹制品销售；棉、麻销售；针纺织品及原料销售；化肥销售；林业产品销售；五金产品批发；汽车零配件批发；机动车充电销售；集中式快速充电站；电动汽车充电基础设施运营；煤炭及制品销售；石油制品销售（不含危险化学品）；非金属矿及制品销售；金属矿石销售；金属材料销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；塑料制品销售；工程塑料及合成树脂销售；橡胶制品销售；产业用纺织制成品销售；供应链管理服务；以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：建设工程施工；房地产开发经营；公路管理与养护。

（二）信汇投资公司。该公司成立于2022年8月24日，法定代表人刘爵茂，注册资本100000万元，企业类型为有限责任公司（国有独资），注册地址为广东省信宜市新尚路2号（自主申报）。公司经营范围：一般项目：企业管理；物业管理；工程管理服务；市政设施管理；旅游开发项目策划咨询；游览景区管理；润滑油销售；新能源汽车整车销售；太阳能发电技术服务；光伏设备及元器件销售；国内贸易代理；粮食收购；初级农产品收购；食用农产品批发；谷物销售；豆及薯类销售；饲料原料销售；畜牧渔业饲料销售；农副产品销售；竹制品销售；棉、麻销售；针纺织品及原料销售；化肥销售；林业产品销售；五金产品批发；汽车零配件批发；机动车充电销售；集中式快速充电站；电动汽车充电基础设施运营；煤炭及制品销售；石油制品销售（不含危险化学品）；建筑材料销售；机械设备销售；非金属矿及制品销售；金属矿石销售；金属材料销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；塑料制品销售；工程塑料及合成树脂销售；橡胶制品销售；产业用纺织制成品销售；供应链管理服务；以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：房地产开发经营；旅游业务；建设工程施工；水力发电。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。

（三）赖梁金，信业投资公司董事。

（四）刘爵茂，信业投资公司法定代表人、董事、总经理；信汇投资公司法定代表人、董事长、总经理。

三、定价政策

根据贷款利率定价管理的有关规定，结合关联客户的评级、风险情况和综合贡献度等多种因素确定相应价格。关联交易定价遵循一般商业原则、诚实信用和公允原则，以不优于非关联方同类交易的条件进行。

四、关联交易金额及相应比例

截至2026年3月末，本行资本净额为233,332.79万元。本次对信业投资公司及其关联方统一授信23090万元，具体额度分配如下：

信业集团在本行单户最高授信额度为17000万元，占本行资本净额的7.29%；信业公司集团在本行的集团授信总额23090万元，占本行资本净额的9.90%，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%，银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的15%”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会、股东会审议情况

本行第二届董事会关联交易控制委员会第二十九次会议审议通过并同意将《关于对信宜市信业产业和工业园投资有限公司及其关联方统一授信的提案》提交董事会审议。本行第二届董事会第四十六次会议（临时）审议并同意将上述提案提交股东会审议。本行2025年度股东会表决通过上述提案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

上述重大关联交易内部审批程序合规合法，关联交易符合公允性，符合本行和股东的利益。

特此公告。

                                         广东信宜农村商业银行股份有限公司董事会

2026年4月23日