本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

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一、关联交易概述及交易标的情况

广东信宜农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2024第一次临时度股东大会审议通过《关于信宜市信业产业和工业园投资有限公司及其关联人统一授信的提案》，同意对关联方信宜市信业产业和工业园投资有限公司及其关联人（以下简称“信业集团”）统一授信5150万元，占本行2024年3月末资本净额的2.35%，授信有效期一年。根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）规定，该笔交易属于重大关联交易。截至2024年4月30日，信业集团在本行贷款余额82.24万元，占本行上季度末资本净额的0.04%。

二、交易对手情况

信宜市信业产业和工业园投资有限公司（以下简称“信业投资公司”）持有本行股金6079.2万股，占本行总股本的9.93%，是本行大股东及主要股东。截至2024年5月15日，信业投资公司关联方共30户，包括关联自然人20户（金磊、吕兰英、刘晓林、何居森、赖锋、杨龙生、赖梁金、张琳悦、成林桂、邱柏量、郑维华、刘爵茂、陆柳君、俞君乾、张伟琴、俞郦秦、俞正洲、俞卓林、廖秀芬、俞淮竞），关联企业10户（信宜市信汇国有资本投资集团有限公司、信宜市国有资产经营有限公司、信宜市金叶发展有限公司、信宜市信恒国有资产运营管理集团有限公司、信宜市金玉阁水电站有限公司、信宜市信建双合防洪供水灌溉调度站有限公司、信宜市云开石化能源有限公司、信宜市金叶发展有限公司信村口电站、信宜市金叶发展有限公司亚雀垌电站、信宜市金叶发展有限公司石屏二级电站）。信业集团纳入本次统一授信企业1户、自然人4户，分别为信业投资公司、刘晓林、赖锋、赖梁金、刘爵茂。

（一）信业投资公司成立于2017年4月18日，法定代表人金磊，注册资本60000万元人民币，企业类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），注册地址为广东省茂名市信宜市东镇六运社区（207国道旁）工业园办公楼。公司经营范围: 一般项目：园区管理服务；土地整治服务；土地使用权租赁；规划设计管理；园林绿化工程施工；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；土石方工程施工；建筑材料销售；机械设备销售；物业管理；工程管理服务；国内贸易代理；粮食收购；初级农产品收购；食用农产品批发；谷物销售；豆及薯类销售；饲料原料销售；畜牧渔业饲料销售；农副产品销售；竹制品销售；棉、麻销售；针纺织品及原料销售；化肥销售；林业产品销售；五金产品批发；汽车零配件批发；机动车充电销售；集中式快速充电站；电动汽车充电基础设施运营；煤炭及制品销售；石油制品销售（不含危险化学品）；非金属矿及制品销售；金属矿石销售；金属材料销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；塑料制品销售；工程塑料及合成树脂销售；橡胶制品销售；产业用纺织制成品销售；供应链管理服务；以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：建设工程施工；房地产开发经营；公路管理与养护。

（二）赖锋，男，45岁，目前为信宜市信汇国有资本投资集团有限公司董事、副总经理。

（三）赖梁金，男，52岁，目前为信宜市信汇国有资本投资集团有限公司监事会主席。

（四）刘晓林，男，43岁，目前为信宜市信业产业和工业园投资有限公司监事。

（五）刘爵茂，男，35岁，目前信宜市信汇国有资本投资集团有限公司董事。

三、定价政策

据贷款利率定价管理的有关规定，结合关联客户的评级、风险情况和综合贡献度等多种因素确定相应价格。关联交易定价遵循一般商业原则、诚实信用和公允原则，以不优于非关联方同类交易的条件进行。

四、关联交易金额及相应比例

截至2024年3月31日，本行资本净额为219111.99万元。本次对信业集团统一授信5150万元，具体额度分配如下：

信业集团在本行单户最高授信额度为5000万元，占本行上季度末资本净额的2.28%；信业公司集团在本行的集团授信总额5150万元，占本行上季度末资本净额的2.35%，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%，银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的15%”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会、股东大会审议情况

本行第二届董事会关联交易控制委员会第八次会议审议通过并同意将《关于信宜市信业产业和工业园投资有限公司及其关联人统一授信的提案》提交董事会审议。本行第二届董事会第十七次会议（临时）审议并同意将上述提案提交股东大会审议。本行2024年第一次临时股东大会表决通过上述提案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

上述重大关联交易内部审批程序合规合法，关联交易符合公允性，符合本行和股东的利益。

特此公告。

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广东信宜农村商业银行股份有限公司董事会

2024年6月25日