本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

一、关联交易概述及交易标的情况

本行于2024年4月9日为信宜市江东电热感温器厂有限公司办理贷款展期手续2750万元，根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，该笔贷款属于重大关联交易。

信宜市江东电热感温器厂有限公司于2023年5月18日在本行贷款2800万元，目前余额2800万元，贷款到期日2024年4月13日，资金尚在正常周转运用，现信宜市江东电热感温器厂有限公司对该笔贷款申请归还50万元，展期2750万元，期限11个月，年利率5.65%，按月清息，分期还款，到期结清，抵押物为权属信宜江东电子有限公司位于信宜市东镇大坡山东风塘的一宗国有土地抵押，土地用途为综合用地，土地面积31832平方米，评估值7958万元，若展期2750万元，则抵押率34.56%；保证人是信宜江东电子有限公司、阮保清、阮姗姗、阮覃伟、覃路路、罗志冲。

二、交易对手情况

信宜市江东电热感温器厂有限公司成立于2000年8月2日，法定代表人阮保清，注册资本50万元人民币，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），注册地址为广东省茂名市信宜市城东樟坡。公司经营范围：生产、销售：电热感温器件、磁性材料及器件、发热器件、家用电器配件、五金配件、电子元件。

信宜市江东电热感温器厂有限公司为本行主要股东信宜江东电器科技有限公司的关联方。

三、定价政策

经查询同期同类贷款利率，本次关联交易的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的贷款，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

本次对信宜市江东电热感温器厂有限公司贷款展期2750万元后，江东集团各成员贷款余额及相应比例如下：

综上所述，江东集团单户贷款余额占比均低于10%，集团贷款余额占比低于15%，符合监管规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

该重大关联交易需提交董事会关联交易控制委员会审议，因我行董事会关联交易控制委员会委员人数不足3人，暂停行使委员会职权，提交董事会审议并行使相关职权。本行2024年4月3日召开的第二届董事会第十三次会议以有效表决全票通过上述提案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

上述重大关联交易内部审批程序合规合法，关联交易符合公允性，符合本行和股东的利益。

特此公告。

?       广东信宜农村商业银行股份有限公司董事会
                          2024年4月28日